农村脱贫家庭返贫风险评估与预警机制的构建
作者： 张肖肖 李青 宇思默
摘要 有效识别返贫风险并及时预警是阻断脱贫人口返贫的前提。在分析生计脆弱性导致脱贫家庭返贫风险产生的作用机理基础上，结合CFPS2020数据，借助VSD模型，从暴露度、敏感度、适应能力3个维度形成脱贫家庭返贫风险评价指标体系，运用综合指标评估模型量化测度脱贫家庭返贫风险，并在此基础上构建返贫预警机制。结果表明：从整体来看，我国脱贫家庭脱贫稳定较强，返贫风险较小；从地理位置来看，西部地区属于中度返贫风险区域，面临着较高的内源风险和外源风险，“三区三州”仍是防止返贫的重点关注对象，东部地区返贫风险最低；从不同维度来看，影响四组脱贫家庭返贫风险差异主要原因是其自身适应性能力不同，其次是风险敏感性，风险暴露度影响最小；从具体指标来看，4组脱贫家庭风险敏感性和适应能力指数主要贡献因子是人力和金融指标，自然指标对其贡献率最低；基于返贫风险测算临界值，预警机制应结合警度、警源，从警度等级判断、警源识别与确认、预警帮扶介入、预警监督保障4个方面构建，以期增强预警识别的精确度，达到“精准帮扶”。因此，后扶贫时代应对五大风险靶向精准施策，构建有效的防返贫预警机制，根据不同返贫风险等级脱贫家庭出台针对性的防控措施。
关键词 返贫风险评估；生计脆弱性；VSD模型；预警机制
中图分类号 F 126 文献标识码 A
文章编号 0517-6611（2025）04-0224-08
doi：10.3969/j.issn.0517-6611.2025.04.048
开放科学（资源服务）标识码（OSID）：
Construction of Risk Assessment and Early Warning Mechanism of Rural Poverty Alleviation Families—Based on the Analysis of CFPS2020 Micro Data
ZHANG Xiao xiao，LI Qing，YU Si mo
（College of Economics and Management，Tarim University，Alar，Xinjiang 843300）
Abstract Effective identification of the risk of returning to poverty and timely warning is the premise of blocking the return of people out of poverty.
On the basis of analyzing the mechanism of livelihood vulnerability leading to the risk of poverty return in poverty alleviation families， this article combines CFPS2020 data and uses the VSD model to form an evaluation index system for the risk of poverty return in poverty alleviation families from three dimensions： exposure， sensitivity， and adaptability. The comprehensive index evaluation model is used to quantitatively measure the risk of poverty return in poverty alleviation families， and on this basis， a poverty return warning mechanism is constructed.
The results showed that：on the whole，China’s poverty alleviation families are relatively stable，and the risk of returning to poverty is relatively small;from the perspective of geographical location，the western region is an area of moderate risk of returning to poverty，facing relatively high endogenous and exogenous risks.“Three regions and three prefectures” are still the focus of preventing returning to poverty，and the eastern region has the lowest risk of returning to poverty;from different dimensions，the main reasons for the different risks of poverty alleviation families in the four groups of poverty are their different adaptability，followed by risk sensitivity，with the least impact of exposure;in terms of the specific indicators，four groups of poverty family risk sensitivity and the ability to adapt index main contribution factor is human and financial indicators，natural indicators contribute the lowest;based on Chinese risk measurement，early warning mechanism should be combined with warning degree，warning source，from warning level，warning identification and confirmation，early warning support intervention，early warning supervision four aspects，in order to enhance the accuracy of early warning identification，achieve “accurate support”.Therefore，in the post poverty alleviation era，we have targeted the five risks，built an effective early warning mechanism to prevent returning to poverty，and introduced targeted prevention and control measures for families out of poverty according to different risk levels of returning to poverty.
Key words Risk assessment of return to poverty;Livelihood vulnerability;VSD model;Early warning mechanism
基金项目 塔里木大学研究生科研创新项目（TDGRI202374）。
作者简介 张肖肖（1995—），女，河北邯郸人，硕士研究生，研究方向：民族地区贫困治理。*通信作者，教授，硕士生导师，从事民族地区贫困治理与乡村振兴实绩评估研究。
收稿日期 2023-12-15；修回日期 2024-08-26
我国实现全面脱贫后，部分已脱贫家庭仍然存在着因脱贫质量不高、脱贫不稳定造成的返贫风险问题。据现有研究，2018年全国返贫率平均约为15％，个别深度贫困区域甚至超过50％［1］，我国民族地区多维返贫率仍达到16.2%［2］。2020年，我国各地初步摸底，已脱贫人口中有近200万存在返贫风险，边缘人口中还有近300万存在致贫风险。此外，由于脱贫基础脆弱性和致贫诱因多维性并存，返贫不仅要考虑收入贫困，还有多维贫困［3］。因此，巩固脱贫攻坚成果、防止规模性返贫是我国政府今后需要面临的难题。囿于返贫风险复杂性、多元性，脱贫家庭的脆弱性加之外部风险冲击，当务之急是防止脱贫人口返贫，健全预警监测与帮扶机制。基于此，该研究提出采用“评估—预警—监测—帮扶”的动态管理，此管理对事前干预提出一定要求。
目前关于返贫风险的研究主要集中在3个方面：一是返贫风险的成因分析。现有学者认为返贫存在多因素综合作用，导致返贫风险存在主要因素为政策制度、经济发展、个体能力及观念、自然环境等［4-7］，其中赵普等［8］认为经济发展中的产业发展和个体能力是导致返贫的主要因素。二是返贫风险评估方面，包括评估视角、评估体系与评估方法等。从返贫风险评估视角来看，主要从脆弱性［9］、可持续生计［10］等角度评估返贫风险。从返贫风险的评估体系来看，多从人力风险、自然风险、经济风险、社会风险、生产和信息技术风险等维度来构建［11-13］；也有的学者基于收入、教育、医疗、住房、社会保障等方面进行构架体系［14-15］。从返贫风险的评估方法来看，主要有2类：第一类是以概率（即可能性）反映返贫风险，即运用蒙特卡洛模拟法［16］、BP神经元网络模拟［17］预测脱贫家庭未来陷入返贫的概率；第二类是利用脆弱性、致贫因素或风险类型等构建返贫风险的评价指标体系，而后运用AHP法［18］、熵权法［19］、SEM法［20］对标赋权，通过模糊综合评价法、加权求和法、A-F双界线法［19］等来定量评估农户面临的返贫风险。三是返贫风险的防范。防控措施则从返贫风险产生的全过程进行［14］，即事前防御，事中严格监督、增加帮扶措施［22］，很多学者提出事后治理防控，即分析返贫风险诱致因素后，提出增加人力、物质及金融等各种资本［23］，给予相应帮扶措施。但对返贫风险事前防御研究较少，现有学者提出了建立预警监测机制建议，针对此方面研究主要集中在两方面：一是从管理、扶贫及社会保障三方建立预警机制，以调动个体的内生动力［24］；二是从概念主体和支撑要件构建返贫预警系统［19，25］。
尽管很多文献从不同维度构建返贫风险评估指标，但是已有研究只是简单从人力风险、物质风险等多维度考虑，很少依据内外源两种角度把返贫风险分类成五力风险进行系统全面分析。该研究借助VSD模型，从暴露度、敏感度、适应能力3个维度把内外源风险分为5类，基于可持续生计理论及生计脆弱性理论，结合“两不愁三保障”基本目标，从“理论+实际”两方面构建农村脱贫家庭返贫风险的评价指标体系，利用CFPS微观数据，构建综合指标评估模型对脱贫家庭返贫风险进行测算与分析，根据返贫风险测算临界值对不同风险等级脱贫家庭从警度等级判断、警源识别与确认、预警帮扶介入、预警监督保障4个方面构建，以期增强预警识别的精确度。
1 理论分析
孙晗霖等［11］认为返贫在于限时扶贫模式下脱贫家庭自身脆弱性还没有转变。国外学者Polsky等［26］提出生计脆弱性理论模型框架，该理论认为农户由于自身脆弱性和暴露在外部风险环境中，可能会带来生计风险，陷入“扶贫—脱贫—返贫”的恶性循环中［27］。生计脆弱性导致贫困户返贫风险产生的作用机理（图1）阐释如下。