期货类专业课程体系建设及创新研究

［摘 要］ 随着我国资本市场迅速发展，市场上对金融期货类专业的人才需求不断上升。为了推动金融期货类专业不断发展，首先，详细探讨了金融期货类专业课程设置的定位、目标和原则等内容，并在借鉴发达国家期货专业课程设置的基础上，深入剖析了我国期货专业课程设置的现状及问题。其次，研究认为未来我国期货专业的课程设置应考虑借鉴美国商科模式下金融工程专业的课程体系，注重案例教学及强化理论素养的培养。最后，分别从理论联系实际、注重数量分析能力的培养和强化前沿化及国际化意识等方面探析了我国期货专业课程体系建设与创新。

［关键词］ 期货；课程；创新

［基金项目］ 2020年度山东省本科教学改革研究项目“经济类专业复合型人才培养模式创新研究——以自由贸易实验区为背景”（M2020190）；2022年度山东财经大学秋季学期课程思政师范课程培育项目“计量经济学”（kcsz202254）

［作者简介］ 王 晓（1983—），女，山东淄博人，博士，山东财经大学经济学院副教授，山东省习近平新时代中国特色社会主义思想研究中心特约研究员，主要从事思想政治教育、课程建设研究。

［中图分类号］ G712;F830-4 ［文献标识码］ A ［文章编号］ 1674-9324（2023）09-0000-04 ［收稿日期］ 2022-07-12

衍生金融工具的出现与创新有助于优化金融结构与提高金融资源配置效率，因此，关于期货行业高层次、高素质人才的培养就显得极其重要［1］。为此，如何提高期货类专业的教育质量已是当前理论界与实务界关心的重要议题。

国外学者最早将衍生金融工具与金融工程学科相结合开展研究。Finnerty（1988）认为以期货和期权等为主的衍生工具是“金融工程”课程的主要组成部分［2］。对于高等教育而言，课程设置是专业人才培养的重要环节，但我国期货类专业课程的开设比例仍较低。为此在课程设置方面，朱晋（2010）认为期货类专业的教材选择和课程设置必须实现分层次匹配，要针对不同层次的学生开设不同内容的课程，在基础课、专业课和选修课等方面均应有所区分［3］；黄贤炎（2014）认为随着期货知识不断扩容，在课程和教材设置上应注重行业发展动态，并及时将新知识和新变化融入课程和教材当中［4］；王旭程和封远之（2017）认为本科院校期货与期权类课程的教学改革要适应市场的需求［5］；刘利（2019）提出应基于可视化学习，运用工作过程的项目化和翻转课堂教学方法，以“期货期权投资实务”课程为突破口进行教学改革［6］；郑强（2019）建议设计一套“双语+基于慕课的翻转课程+实践”的期货与期权类课程教学新模式［7］。

随着我国资本市场与衍生金融工具市场的迅速发展，市场上对金融期货类专业的人才需求将不断上升。为了推动金融期货类专业不断发展，详细探讨课程体系建设是推动我国期货类专业与世界接轨的重要环节，这也是本文讨论的主要内容。因此，本文着重针对我国期货类专业课程体系建设进行讨论。

一、期货类专业课程体系的定位与设置目标

（一）期货类专业课程体系的定位

首先，期货类专业课程体系的定位应该考虑金融学科理论体系的基本范畴。其次，作为应用经济学的分支，金融学的精髓即要强调应用价值，强调具体的投融资实践，这对期货理论也不例外。最后，期货课程体系的设置，必须要注重对微观机构行为的约束，这也是从宏观调控与监管角度要进行强调的。

（二）期货类专业课程体系的设置目标

期货类本科生是期货类专业课程主要面向的群体。按照期货类专业的定位，其专业课程的设置目标应至少满足一个目标和三个突出点。

1.一个目标。期货类本科人才课程体系的设置，应当贯彻综合化的教育理念，以提高综合素质为目标。

2.三个突出点。突出点1：突出期货理论系统化。一是按照系统性要求设置期货类专业的基础课程、核心课程和选修课程，要注重课程之间的逻辑关系，形成系统化的课程体系；二是注重经济学的课程理念，坚持期货问题经济化，突出期货市场优化金融资源配置的本质特征，实现理论与实践相结合。 突出点2：突出业务教学的实用性。期货类本科人才不仅要重视理论学习，更要注重实践操作，并将开拓创新能力的培养放在重要位置；不仅要注重业务操作的规范性学习，而且要特别注重对业务发展规律和趋势的研究。在此基础上，学生才能有效避免学习与实际操作的脱节。突出点3：突出法律法规方面的教学。期货行业涉及的经济关系非常广泛，法律法规也较多，因此，应当将法律法规融入期货规范操作的讲授当中：一是增强法律意识，使学生自觉形成法律观念；二是系统掌握期货的法律规范，减少业务操作的盲目性；三是详细了解国际期货市场的游戏规则。

（三）期货类专业课程体系设置的原则

1.突出课程设置的应用型原则。从期货设置内涵来看，经济学和金融学是重要理论基础，因此，期货类专业课程应当包含“经济学”“金融学”等基础性课程，而且由于期货行业的应用性特点，在开设基础性理论课程时，不应单纯进行理论传授，而要体现出服务于行业的实践性，即课程设置应以培养学生实际操作能力为目标。

2.培养学生创新精神的原则。创新已经成为高等教育重要的人才培养目标，这对期货专业来说也不例外。期货类专业的课程设置应注重对学术个性与创造能力的培养，使学生能够在自身兴趣的基础上，优化自身的知识结构，提升创新能力。

3.注重“专”与“博”相结合的原则。期货类专业涉猎的知识范围极其广泛，比如经济学、金融学、数学、管理学等，在设置课程时，应尽可能包括所有学科，但在本科四年将所有课程进行全面学习也不现实，因此，还必须考虑期货类专业的学科特色，侧重某一培养目标，真正体现期货类专业“专”的特性。

二、国内外期货类专业课程体系设置现状与特点

（一）发达国家期货类专业的课程设置现状

从美国来看，与期货类专业相关的专业金融工程主要涉及硕士的培养，其课程设置具体涵盖如下三种类型。

1.注重工程学的金融工程专业课程设置。以工程学为基础的金融工程专业课程设置的代表性大学如哥伦比亚大学（北美金融工程专业排名第二）等。通过梳理这些学校金融工程专业培养方案发现，课程设置主要以“统计学”和“工程学”课程为基础，其目的就是重在使学生掌握系统的统计学和工程学分析方法，并运用相关技术解决实际问题。

2.注重数理统计的金融工程专业课程设置。部分美国大学的金融工程专业设置在数学学院或统计学院，课程以数理统计为基础，比如芝加哥大学和斯坦福大学等，这些学校金融工程专业培养模式的最大侧重点在于基础理论。以数理统计为基础的金融工程专业人才培养主要针对学术性人才，在该培养模式下，学生选择攻读博士的比例也较高。

3.注重商科的金融工程专业课程设置。在北美，加州大学伯克利分校是将金融工程专业与商科结合的典型代表，该校将金融工程专业设置在商学院，属于职业导向型的培养模式，像开设的“公司金融”“金融机构与市场”“金融创新案例”等课程均属于实用的课程，有助于使学生在将来拥有更强的工作能力。

（二）我国期货类专业的课程设置现状

1.金融工程与数理统计等分析工具的融合度不高。我国高校金融工程本科专业在处理专业思想与数理统计等分析工具的关系方面做得并不完善，融合程度也不高，没有形成相应的专业特色。综合来看，对于理工科和综合性较强的大学而言，课程设置存在重分析技术、轻理论思想的局面；对于大多数财经类院校来讲，与数理统计分析相关的学科相比就较为薄弱。

2.本科阶段授课时间安排较多，课外时间较少，课程设置实践性不强。在传统教学模式影响下，我国多数高校在课程设置中仅注重课堂教授，对实践性环节重视不够。此外，国内课程设置对学术论文的重视也不够。

3.课程设置存在单一和僵化的特点，对于跨学科综合研究重视不够。我国金融市场起步较晚，因此，我国高校金融类专业培养目标较单一，课程设置也较为僵化，无法紧跟资本市场和衍生金融工具迅速发展的态势。同时，随着计算机技术和信息网络的迅速进步，高校课程之间必须强化学科之间的联系。

（三）启示与借鉴

1.可以考虑借鉴美国商科模式下的金融工程专业课程设置。我国金融工程专业发展较晚，短期内还无法在学术研究上做出突破，所以可以考虑借鉴美国商科模式下的金融工程专业培养方案，强调实用性和职业性，注重培养实践能力，同时在课程设置方面要侧重于实际运用。我国目前仍处于银行主导型金融体系，传统金融类课程仍需开设，且要辅助开设“保险”“税收”“金融法”“经济法”等课程，使学生更多了解我国金融体系发展状况。在该模式下，我国金融工程专业培养的学生具有较强的竞争力。

2.课程设置要注重案例教学。在国外，大多数金融工程专业培养方案均注重案例教学。与此同时，案例教学有助于培养学生的创造性思维。目前，在国内案例教学还较为薄弱，近年来，无论是银行体系还是资本市场，金融创新都是讨论的主要话题，这为我国高等院校发展案例教学提供了良好环境，高等院校也应利用这种良好契机不断完善案例教学体系。

3.在强化案例教学的同时不能忽视理论素养的培养。国外金融工程专业大多设置在理工科院校，这为国内一些高校，尤其是实力较强的综合性院校和理工科院校试行联合培养提供了契机。目前，我国金融工程领域的科研水平与国际先进院校还存在一定的差距，但我国的数学研究能力在国际上较强，一些实力较强的理工科院校和综合性院校可以结合自身优势，加强师资共享，通过多元化模式提高我国相关专业的课程设置水准。

三、我国期货类专业课程体系建设与创新的思考

（一）理论与实际的结合：期货类专业课程体系建设与创新的基础

基于已有的教学实践模式与课程设置原则，期货类专业课程体系建设应至少包括四个模块。

模块1：理论基础模块。期货类专业属于微观金融学的分支，相关课程在设置上首先要考虑基础理论，即包括系统的经济学、金融学基本理论。在具体课程设置上，应开设“经济学原理”“国际经济学”“金融学原理（货币银行学）”“期货与衍生品”等课程。

模块2：数学与研究方法模块。数学与研究方法模块以模块1为基础，该模块既要考虑基本金融期货理论的应用，也要考虑分析方法介绍。该模块应包括数学基础、统计学与计量经济学、计算机三方面课程，既包括数学基础理论，也涵盖基本应用工具和方法的介绍。

模块3：法律制度模块。在期货市场发展过程中，任何业务的运行均离不开法律制度环境，因此，应设置法律相关课程，使学生掌握一定的法律知识是十分重要的。该模块主要包括“经济法”“税法”“金融法”“期货行业法律法规”“金融从业人员职业道德”等课程。

模块4：应用实践模块。该模块是将前三个模块所学知识进行应用的一个模块，应该包括案例分析和实验教学，比如“证券投资学”“期货与衍生品”等课程的案例分析和实验教学，同时要求相关院校设立期货实验室。此外，在应用实践模块，还应组织学生去相关期货机构进行实习实践。

总体来讲，上述四个模块是期货类专业的基本课程设置，这些课程设置即考虑了理论性，又突出了专业实践性，也是期货专业课程体系建设与创新的基础。

（二）数理能力的培养：期货类专业课程体系建设与创新的核心

重视理论联系实际，是期货类专业课程体系创新的基础所在，而数理能力的培养，是期货专业课程体系创新的核心。在微观金融领域（包括期货类专业）的方法中，数理范畴主要体现在两方面：一是数学基础，基本围绕微积分（或数学分析）、线性代数（或高等代数）、概率论与数理统计等展开。二是经济计量领域，一方面，由于诸多金融问题偏向时间序列数据，时间序列方法也属于微观金融问题研究的重要方法之一；另一方面，要重视学术界比较偏重的研究范式，即微观计量经济学。同时，在课程设置中，针对软件操作的课程设置必不可少。